27万亿市场的“诱惑”：银行系基金公司再扩容
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27万亿市场的“诱惑”：银行系基金公司再扩容
2022-09-16 16:41:00
“银行系”公募基金公司或再扩容。近日，《中国经营报》记者注意到，苏州银行向证监会递交了公募基金管理公司设立资格审批申请。
近年来，基金市场持续走热。8月31日，中国证券投资基金业协会发布的最新公募基金市场数据显示，截至2022年7月末，公募基金管理总规模达到27.06万亿元，环比规模维持升势，再次创新高。
面对巨大的市场“诱惑”，记者注意到，今年以来，多家银行竞逐基金托管资格。时隔八年，包括苏州银行在内的2家银行拿到牌照资格。在拿到牌照资格后，苏州银行持续加码拟设立公募基金管理公司。
进军公募基金领域
证监会网站信息显示，苏州银行提交了公募基金管理公司设立资格申请，进度显示为9月9日已接收材料。
记者注意到，近年来，苏州银行积极布局基金业务。该行在《2019年度股东大会会议材料》、2020年度董事会工作报告以及2021年年报等文件中，多次提及公募基金计划。
在《2019年度股东大会会议材料》中，苏州银行表示，该行持续推动设立苏银基金公募基金公司，打造以主动投资管理为特色的全产品线的现代化资产管理公司，在资管新规下为中小城商行探索发展资管业务新的路径，在资产证券化、支持“三农”和小微企业发展等方面，以产品设计创新、标准化产品投资等多种方式提供支持。
2020年度董事会工作报告中，苏州银行表示，争取设立公募基金，丰富经营牌照，形成公司多元经营的竞争优势。
今年开始，苏州银行进军公募基金计划的脚步开始加快。
2022年3月，苏州银行公告称，公司董事会审议通过了公司关于发起设立公募基金公司的议案，同意公司联合发起设立合资公募基金管理公司，注册资本1.5亿元人民币，公司拟持股比例为55%，并授权董事长全权负责发起设立基金公司的相关事宜。同月，苏州银行获批证券投资基金托管资质，为近8年来首家获批的中资银行。
2022年7月19日，苏州银行公告，该行审议通过了关于调整拟设公募基金公司持股比例的议案，同意该行拟持股比例由原55%调整为56%。
市场竞争加剧
银行系基金管理公司的设立可以追溯到2002年，2002年12月，由招商银行控股的招商基金成立。截至目前，据记者统计，银行系公募基金公司共有15家，分别为招商基金、交银施罗德基金、工银瑞信基金、浦银安盛基金、兴业基金、民生加银基金、建信基金、中银基金、农银汇理基金、上银基金、永赢基金、中加基金、鑫元基金、恒生前海基金和中欧基金。
业内分析人士认为，在大财富管理格局下，银行申请设立基金公司也是顺应资管行业趋势，有助于多元展业。
“随着居民收入的增加，以及投资理财意识的增强，财富管理业务快速地发展起来。鉴于中国财富管理市场的潜力，为了更好地发展财富管理业务，公募基金是很好的牌照之一。”招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼表示。
光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示：“银行设立公募基金，一是通过设立公募基金发展资管类业务；二是，顺应市场需求，随着经济发展，人们财富不断积累，相应对资产管理的需求不断提升；三是，拓展部分中小银行盈利空间；另外，部分银行可以充分发挥地缘、客户资源优势，发展公募基金业务等。”
“对于部分中小银行而言，通过设立公募基金管理公司，积极发展资管业务，将推动部分银行的经营业务和盈利结构变化，促进部分中小银行转型发展。”周茂华表示。
Wind数据显示，截至今年二季度末，公募基金规模达26.66万亿元，较上季度上涨6.71%。除另类投资基金以外，各类型基金规模均有所上涨。其中，债券型基金较上季度上涨9.89%，股票型与混合型基金规模较上季度分别上涨8.41%和3.69%。同时，二季度公募基金合计盈利超6993亿元，其中股票型与混合型基金本季度净利润分别为1668亿元、3731亿元。
同时，公募基金继续保持为A股第一大机构投资者。截至二季度末，公募基金持有A股股票市值已达5.98万亿元，较上季度上涨8.5%。其中，偏股混合型基金仓位较上季度上涨3.05%，达83.37%。
对于新入局的银行系基金公司而言，如何构建差异化竞争优势？
周茂华表示：“随着银行系基金公司的加入，国内的公募基金管理市场竞争加剧，做好基金管理业务，重要的是要不断提升资产管理专业水平，为投资者提供长期相对稳定可持续的回报；同时，更好满足投资者对高品质、多元化、体验式的服务需求。”
董希淼建议：“银行在发展公募基金业务方面，需要加快引入专业人才，搭建起专业的投研体系和产品架构。另外，要发挥好银行母行的优势，比如在基金代销方面，子公司可以与母行更好地联动，利用好母行机构网点以及客户群体的优势，这也是银行系基金管理公司的优势。”
在周茂华看来，“国内业务发展空间足够广阔，对于部分中小银行来说，需要加快完善人才团队与软硬件基础设施建设；充分发挥中小银行服务灵活性，有效满足市场个性化、多元化基金托管服务需求，寻求差异化竞争策略等。”
董希淼表示：“通过设立公募基金子公司，银行可以更好地深入财富管理市场，通过发展相关业务还可以获得更多的客户。另外，银行系公募基金公司可以将银行的传统业务和资本市场业务连接起来，有效打通直接融资和间接融资，更好地服务实体经济。”
监管对于银行布局公募基金公司也持鼓励态度。
2022年4月，证监会发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》指出，积极推进商业银行、保险机构、证券公司等优质金融机构依法设立基金管理公司。调整优化公募基金牌照制度，适度放宽同一主体下公募牌照数量限制，支持证券资管子公司、保险资管公司、银行理财子公司等专业资产管理机构依法申请公募基金牌照，从事公募基金管理业务。
（文章来源：中国经营网）
近年来，基金市场持续走热。8月31日，中国证券投资基金业协会发布的最新公募基金市场数据显示，截至2022年7月末，公募基金管理总规模达到27.06万亿元，环比规模维持升势，再次创新高。
面对巨大的市场“诱惑”，记者注意到，今年以来，多家银行竞逐基金托管资格。时隔八年，包括苏州银行在内的2家银行拿到牌照资格。在拿到牌照资格后，苏州银行持续加码拟设立公募基金管理公司。
进军公募基金领域
证监会网站信息显示，苏州银行提交了公募基金管理公司设立资格申请，进度显示为9月9日已接收材料。
记者注意到，近年来，苏州银行积极布局基金业务。该行在《2019年度股东大会会议材料》、2020年度董事会工作报告以及2021年年报等文件中，多次提及公募基金计划。
在《2019年度股东大会会议材料》中，苏州银行表示，该行持续推动设立苏银基金公募基金公司，打造以主动投资管理为特色的全产品线的现代化资产管理公司，在资管新规下为中小城商行探索发展资管业务新的路径，在资产证券化、支持“三农”和小微企业发展等方面，以产品设计创新、标准化产品投资等多种方式提供支持。
2020年度董事会工作报告中，苏州银行表示，争取设立公募基金，丰富经营牌照，形成公司多元经营的竞争优势。
今年开始，苏州银行进军公募基金计划的脚步开始加快。
2022年3月，苏州银行公告称，公司董事会审议通过了公司关于发起设立公募基金公司的议案，同意公司联合发起设立合资公募基金管理公司，注册资本1.5亿元人民币，公司拟持股比例为55%，并授权董事长全权负责发起设立基金公司的相关事宜。同月，苏州银行获批证券投资基金托管资质，为近8年来首家获批的中资银行。
2022年7月19日，苏州银行公告，该行审议通过了关于调整拟设公募基金公司持股比例的议案，同意该行拟持股比例由原55%调整为56%。
市场竞争加剧
银行系基金管理公司的设立可以追溯到2002年，2002年12月，由招商银行控股的招商基金成立。截至目前，据记者统计，银行系公募基金公司共有15家，分别为招商基金、交银施罗德基金、工银瑞信基金、浦银安盛基金、兴业基金、民生加银基金、建信基金、中银基金、农银汇理基金、上银基金、永赢基金、中加基金、鑫元基金、恒生前海基金和中欧基金。
业内分析人士认为，在大财富管理格局下，银行申请设立基金公司也是顺应资管行业趋势，有助于多元展业。
“随着居民收入的增加，以及投资理财意识的增强，财富管理业务快速地发展起来。鉴于中国财富管理市场的潜力，为了更好地发展财富管理业务，公募基金是很好的牌照之一。”招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼表示。
光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示：“银行设立公募基金，一是通过设立公募基金发展资管类业务；二是，顺应市场需求，随着经济发展，人们财富不断积累，相应对资产管理的需求不断提升；三是，拓展部分中小银行盈利空间；另外，部分银行可以充分发挥地缘、客户资源优势，发展公募基金业务等。”
“对于部分中小银行而言，通过设立公募基金管理公司，积极发展资管业务，将推动部分银行的经营业务和盈利结构变化，促进部分中小银行转型发展。”周茂华表示。
Wind数据显示，截至今年二季度末，公募基金规模达26.66万亿元，较上季度上涨6.71%。除另类投资基金以外，各类型基金规模均有所上涨。其中，债券型基金较上季度上涨9.89%，股票型与混合型基金规模较上季度分别上涨8.41%和3.69%。同时，二季度公募基金合计盈利超6993亿元，其中股票型与混合型基金本季度净利润分别为1668亿元、3731亿元。
同时，公募基金继续保持为A股第一大机构投资者。截至二季度末，公募基金持有A股股票市值已达5.98万亿元，较上季度上涨8.5%。其中，偏股混合型基金仓位较上季度上涨3.05%，达83.37%。
对于新入局的银行系基金公司而言，如何构建差异化竞争优势？
周茂华表示：“随着银行系基金公司的加入，国内的公募基金管理市场竞争加剧，做好基金管理业务，重要的是要不断提升资产管理专业水平，为投资者提供长期相对稳定可持续的回报；同时，更好满足投资者对高品质、多元化、体验式的服务需求。”
董希淼建议：“银行在发展公募基金业务方面，需要加快引入专业人才，搭建起专业的投研体系和产品架构。另外，要发挥好银行母行的优势，比如在基金代销方面，子公司可以与母行更好地联动，利用好母行机构网点以及客户群体的优势，这也是银行系基金管理公司的优势。”
在周茂华看来，“国内业务发展空间足够广阔，对于部分中小银行来说，需要加快完善人才团队与软硬件基础设施建设；充分发挥中小银行服务灵活性，有效满足市场个性化、多元化基金托管服务需求，寻求差异化竞争策略等。”
董希淼表示：“通过设立公募基金子公司，银行可以更好地深入财富管理市场，通过发展相关业务还可以获得更多的客户。另外，银行系公募基金公司可以将银行的传统业务和资本市场业务连接起来，有效打通直接融资和间接融资，更好地服务实体经济。”
监管对于银行布局公募基金公司也持鼓励态度。
2022年4月，证监会发布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》指出，积极推进商业银行、保险机构、证券公司等优质金融机构依法设立基金管理公司。调整优化公募基金牌照制度，适度放宽同一主体下公募牌照数量限制，支持证券资管子公司、保险资管公司、银行理财子公司等专业资产管理机构依法申请公募基金牌照，从事公募基金管理业务。
（文章来源：中国经营网）
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